Cómo hacer un Plan de Negocio paso a paso

Todo negocio parte de una idea, pero para que esa idea se convierta en un negocio de verdad tiene que pasar por unos procesos de investigación, desarrollo, diseño, prototipado, etc.

Y hay una parte imprescindible que no puedes obviar: crear el plan de negocio.

A muchos emprendedores les aterra el momento de tener que plasmar su idea negro sobre blanco y no saben ni por dónde empezar. A otros, en cambio, les parece palabrería y no saben para qué puede servir.

El business plan te ayudará a establecer cuál es la idea, su mercado y contexto y un análisis completo, externo e interno. Es el documento marco que te ayudará en tus presentaciones a posibles inversores, bancos, primeros clientes…

En definitiva, el plan de negocio recoge las bases de tu negocio.

Ideas de negocio te pueden surgir decenas; cientos, quizá. Pero no todas son viables, por el contexto, mercado, circunstancias…

Y el plan de negocio analiza en global todos los aspectos.

Como ves, es una herramienta estratégica para tu idea de negocio. Lo necesitas.

Sigue leyendo para saber cómo estructurarlo, cómo hacerlo atractivo y cómo construir tu plan de negocio.

Prepárate porque si sigues todos los pasos al finalizar tendrás listo tu propio plan de negocio y podrás presentarlo donde sea necesario.

Qué es un Plan de negocio

El plan de negocio o business plan es un documento que refleja los detalles de tu negocio, analizando las diferentes perspectivas.

Así, recoge toda la información relativa al producto, mercado, sector y entorno.

El plan de negocio es un documento vivo que debe estar siempre actualizado y permite al emprendedor presentar la idea a terceros, como Administración, inversores, aceleradoras de start-ups, bancos, etc.

Por lo tanto, gracias al plan de negocio se demuestra si la idea de negocio vale la pena y si resulta viable.

Se convierte así en una visión integral de la idea y anticipar los recursos que se necesitarán y posibles problemas que puedan surgir.

Desarrollar un business plan es necesario por varias razones:

• Es un análisis estratégico de tu idea, que te servirá como hoja de ruta a seguir.
• Te permite conocer el sector y la competencia.
• Te ayudará a definir la coherencia interna del proyecto.
• Es un análisis de la viabilidad económica y técnica del proyecto.
• Se convierte en una herramienta de comunicación del proyecto de cara a terceros, como inversores, socios o clientes.
• Ofrece una visión certera del futuro a corto plazo.

Como ves, crear un plan de negocio es esencial para valorar si tu idea de negocio podrá salir adelante. Para ti y para el resto de personas, entes y organismos que podrían estar implicados en el proceso en algún momento.

Características de un Plan de negocio

Debes recordar siempre que el plan de negocio debe ser un documento útil y, por lo tanto, tienes que poner especial atención en que recoja lo indispensable sobre tu idea y ponerte en la mente del receptor; las personas que lo vayan a estudiar tienen que comprender a la perfección tu idea.

Si ellos no la entienden, difícilmente podrás conseguir cumplir tus objetivos como, por ejemplo, conseguir inversores, financiación o, incluso, clientes.

A continuación, te dejo una serie de indicaciones sobre las características que debe tener tu plan de negocio.

Conciso y breve

Prima lo breve y directo. Recuérdalo.

Tú debes tener informes y datos, resultados de tus investigaciones, tener muy claro el desarrollo de tus productos, los procesos previstos etc. Pero de ellos debes extraer lo básico y sintetizarlo en el plan de negocio.

Recuerda que es un plan comercial y, como tal, debe ser conciso. Debe recoger la información fundamental.

Define claramente cuál es el valor diferencial de tu idea de negocio

¿Recuerdas ese otro artículo sobre cómo definir la propuesta de valor de tu negocio?

En él te insistía en la importancia de marcar cuál es el valor diferencial de tu negocio sobre otros similares de la competencia.

Es importantísimo que definas de manera clara cuál es tu diferenciación.

Busca, idea y piensa la forma en la que tu idea resuelve alguno de los aspectos de forma diferente, qué es lo que te hace no ser uno más del montón.

Que lo reflejes bien en el plan de negocio puede ser la llave que te abra las puertas de la financiación o conseguir una cuota de mercado.

La importancia de elegir el formato adecuado

El formato del propio documento tiene que facilitar que se pueda ojear de manera rápida y resulte fácil hacerse a la idea de los elementos y características básicas.

Así que utiliza bien los recursos y herramientas que te pueden ayudar, como gráficos para expresar ideas, encabezados, textos en negrita, listas, imágenes, uso de colores con moderación pero con sentido…

El diseño tiene que resultar sencillo y estar al servicio del contenido. 

Olvídate de florituras y de recargar el documento con elementos innecesarios.

Es un documento vivo

No es solo que puedas ir editando y actualizando el documento sobre la marcha. Es que, además, debes. El plan de negocio es un documento vivo, que tiene que adaptarse y actualizarse siempre que las circunstancias cambien.

Adaptado según el destinatario

Debes tener en cuenta en cada ocasión quién será el destinatario del plan de negocio de tu idea y quizá debas adaptarlo para adecuarlo a estas personas.

Deberás adaptar tu discurso a la audiencia a la que te dirijas en cada caso. Y por ello, quizá necesites incluir algunos matices dependiendo de a quién vaya dirigido.

Así, no es lo mismo dirigirlo a un banco, que le interesará cómo recuperará el dinero de la inversión y por lo tanto tendrás que reflejar los datos sobre la rentabilidad del negocio.
Si se trata de la Administración Pública, deberás destacar los objetivos y cómo influirá positivamente en el entorno.
Y en el caso de inversores, como fondos de capital de riesgo o business angels, les tendrás que explicar su función en el negocio y cómo podrán salir de él.

Cómo hacer un Plan de negocio en 10 pasos 

Vamos a pasar a la acción y definir específicamente los pasos que debes realizar para completar un plan de negocio.

1. Resumen ejecutivo

El resumen es la síntesis de los aspectos más importantes que se detallan más adelante en el contenido.

Este apartado es básico porque aquí te juegas el que el destinatario siga leyendo. Por lo tanto, tienes que captar su atención.

2. Descripción del producto

Este apartado es específico para que desarrolles el argumentario completo sobre el producto:

• Concepto
• Origen de la idea
• Características
• Target, el público objetivo
• Razones
• Necesidades que satisface

3. Análisis del mercado y competencia

Este es un punto clave del plan de negocio de la idea porque abordará el mercado en el que el producto se distribuirá y la competencia.

Y debe analizar estos aspectos:

• Tamaño
• Madurez del mercado
• Factores de éxito
• Barreras de entrada y salida
• Evolución y crecimiento
• Tendencias
• Sostenibilidad del negocio

4. Valor diferencial de la propuesta de valor

Como ya he apuntado antes, es crucial que este apartado se desarrolle de forma concreta. Explicar y describir perfectamente el valor diferencial de la propuesta de valor del producto o servicio y el enfoque competitivo del negocio.

5. Modelo de negocio

En este apartado se debe definir el modelo de negocio y el plan financiero y tratará, entre otros:

• Acuerdos financieros.
• Catálogo de productos o servicios.
• Acciones necesarias para conseguir cumplir los objetivos estratégicos.

• Proyecciones balance de situación.
• Cuenta de resultados.
• Flujos de caja en un horizonte temporal 1-3 años del proyecto y análisis de sensibilidad de escenarios.
• Determinación de indicadores financieros clave y la Tasa Interna de Rentabilidad del proyecto.

6. Estrategia y cadena de valor

Detallar el modelo de producción, marketing, ventas e internacionalización (en su caso).

Definición sobre las acciones realizadas y previstas, los recursos a explotar y los medios con los que se cuenta.

Conviene detallar también detalles como las empresas con las que se van a realizar los servicios.

7. Análisis DAFO

Análisis de:

• Aspectos internos
  • Debilidades
  • Fortalezas
• Aspectos externos
  • Amenazas
  • Oportunidades

#8 Descripción del equipo y temas societarios

Relación de las personas que forman el equipo humano que está al frente del proyecto. Este punto también es importante porque debe inspirar confianza a los inversores.

En lo relativo a los temas societarios, se debe exponer cuál es la denominación social y comercial de la empresa, su objeto social, el capital social, explicar cuáles serán los órganos de administración de la sociedad y las obligaciones de ésta con las Administraciones Públicas.

#9 Estado de desarrollo del negocio

Especificar en qué fase se encuentra el desarrollo del producto o de la idea y si se ha realizado un testeo de producto, desarrollado un prototipo, etc.

#10 Plan de contingencia

El plan de contingencia debe detallar los riesgos a los que el proyecto se enfrenta y la forma en la que se pretende hacer frente a estos.

Ejemplo de un Plan de negocio

¿Cómo se puede plasmar todo esto en la práctica?

Te dejo el esquema mínimo que tienes que crear para crear tu plan de negocio.

• Resumen ejecutivo
  • Describe tu misión: ¿cuál es la necesidad de tu nuevo negocio?
  • Presenta tu empresa y la administración y propiedad.
  • Describe tus ofertas principales de productos y servicios.
  • Describe brevemente la base de clientes a la que te dirigirás y cómo tu negocio servirá a esos clientes.
  • Resume la competencia y cómo obtendrás participación de mercado (¿cuál es tu ventaja competitiva?)
  • Resume brevemente tus proyecciones financieras para los primeros años de operación.
  • Describe tus requisitos de financiación de puesta en marcha (si corresponde).
• Descripción del negocio / industria
  • Describe la naturaleza general de la industria, incluidas las ventas y otras estadísticas. Incluye tendencias e influencias demográficas, económicas, culturales y gubernamentales. 
  • Información sobre tu industria.
  • Información sobre tus productos / servicios.
  • Describe tu negocio y cómo encaja en la industria.
  • Cuál es la competencia existente.
  • Describe a qué área (s) del mercado te dirigirás y qué servicios únicos, mejorados o de menor costo ofrecerás.
• Análisis de mercado y la competencia
  • Define el (los) mercado (s) objetivo (s) para tu producto o servicio en tu ubicación geográfica 
  • Describe la necesidad de tus productos o servicios.
  • Estima el tamaño general del mercado y las unidades de tu producto o servicio que el mercado objetivo podría comprar, el posible volumen de compras repetidas y cómo el mercado podría verse afectado por los cambios económicos o demográficos.
  • Estima el volumen y el valor de tus ventas en comparación con los competidores existentes. Ayuda a resumir los resultados en forma de tabla o gráficos.
• Plan de ventas y marketing
  • Ofertas de productos o servicios
    • Describe tu producto o servicio, cómo beneficia al cliente y qué lo diferencia de las ofertas de la competencia: ¿cuál es tu propuesta de venta única?
  • Estrategia para colocar precios
    • Describe cómo piensas fijar el precio de tu producto o servicio. Los precios han sido competitivos para atraer clientes, pero lo suficientemente altos como para cubrir los costos y generar ganancias. 
    • Los precios pueden basarse en el margen de ganancia del costo, el valor para el comprador o en comparación con productos / servicios similares en el mercado. 
    • El análisis de Breakeven puede ayudar a determinar las ventas y los precios para la rentabilidad. 
  • Ventas y distribuciones
    • Describe cómo distribuirá tus productos al cliente. ¿Será al por mayor, al por menor? ¿Cómo se entregarán? ¿Cómo se enviarán los productos? ¿Qué métodos se usarán para el pago?
  • Publicidad y promoción
    • Enumera los diferentes medios que usarás para enviar tu mensaje a los clientes (sitio web comercial, correo electrónico, redes sociales, prensa…).
      ¿Usarás métodos promocionales de ventas como muestras gratuitas, demostraciones de productos, etc.?
  • ¿Qué materiales de marketing se usarán (tarjetas de presentación, bonos, folletos, etc.)?
    ¿Qué hay de lanzamientos de productos y ferias comerciales?
    Incluye un presupuesto aproximado para publicidad y promoción.
• Plan de propiedad y gestión
  • Estructura de propiedad
    • Describe la estructura legal de tu empresa (por ejemplo, corporación, sociedad, compañía de responsabilidad limitada o propietario único). Lista de porcentajes de propiedad, si corresponde. Si la empresa es unipersonal, esta es la única sección requerida.
  • Equipo directivo
    • Describe los gerentes y los roles, las posiciones clave de los empleados, y cómo cada uno será compensado.
    • Historia de cada miembro.
  • Recursos y servicios externos
    • Enumera cualquier recurso profesional externo requerido, como consultores, abogados, contables, publicistas, etc.
  • Recursos humanos
    • Enumera el tipo y la cantidad de empleados o personal subcontratado que necesitarás y calcula los costos salariales y de beneficios de cada uno.
  • Consejo asesor (si es necesario)
    • Incluir un consejo asesor como recurso de gestión suplementario, si corresponde.
• Plan de operación
  • Desarrollo (si corresponde)
    • Explica lo que ha hecho hasta la fecha en términos de identificar posibles ubicaciones, fuentes de equipos, cadenas de suministro. Describe tu flujo de trabajo de producción.
  • Producción:
    • Instalaciones
      • Describe la ubicación física del negocio, incluida la ubicación, la tierra y los requisitos de construcción. 
      • Incluye estimaciones de metros cuadrados con espacio para la expansión si se espera. 
      • Incluye los costos de la hipoteca o el arrendamiento. 
      • También incluye estimaciones de mantenimiento esperado, servicios públicos y costos indirectos relacionados. 
      • Incluye aprobaciones de zonificación y otros permisos necesarios para operar su negocio.
    • Dotación de personal
      • Describe las necesidades de personal previstas y las principales funciones de los miembros del personal, especialmente los empleados clave. 
      • Describe cómo se originarán los empleados y la relación laboral (contrato, tiempo completo, tiempo parcial, etc.)
      • Detalla toda la capacitación de los empleados necesaria y cómo se proporcionará. 
    • Equipo
      • Incluye una lista de cualquier equipo especializado necesario.
      • Incluye el costo y si será arrendado o comprado y las fuentes.
    • Suministros
      • Incluye una descripción de los materiales necesarios y cómo los obtendrás de manera fiable (proporciona descripciones de los principales proveedores si es necesario). 
      • Describe cómo administrarás el inventario.
• Plan financiero
  • Declaraciones de ingresos
    • El estado de resultados muestra tus ingresos, gastos y ganancias proyectados. Haz esto mensualmente durante al menos el primer año para una empresa nueva.
  • Proyecciones de flujo de efectivo
    • La proyección de flujo de efectivo muestra tus ingresos mensuales en efectivo anticipados y los desembolsos por gastos. Es importante para demostrar que puedes administrar tu flujo de efectivo y serás un buen riesgo de crédito.
  • Hoja de balance
    • El Balance general es un resumen instantáneo de los activos, pasivos y capital de tu negocio en un momento particular, para un inicio que sería el día en que se abre el negocio. 
    • Ten en cuenta que una nueva empresa no tendrá entradas de cuentas por cobrar en el balance. 
    • Ten en cuenta también que el Balance General es mucho más simple para las empresas no incorporadas sin empleados: el impuesto a las ganancias, las pensiones, los servicios médicos, etc. solo se aplican a empresas incorporadas, al igual que las ganancias / ganancias retenidas.
  • Punto de equilibrio de análisis
    • Incluir un análisis de punto de equilibrio demostrará a los financieros o inversores qué nivel de ventas necesitas lograr para obtener ganancias.
• Posible Apéndice / Otros anexos
  • Historias de crédito para los dueños de negocios.
  • Investigación de mercado detallada y análisis de competidores.
  • CV de los propietarios y empleados clave.
  • Planos de sitio / edificio / oficina.
  • Copias de documentos de hipotecas, arrendamientos de equipos, etc. (o cotizaciones sobre estos).
  • Folletos de marketing y otros materiales.
  • Referencias de colegas de negocios.
  • Enlaces a tu sitio web comercial.
  • Cualquier otro material de apoyo que pueda impresionar a inversores potenciales si está buscando financiación.

Creo que siguiendo este esquema conseguirás crear un plan de negocio irresistible. Cuaderno, lápiz, ordenador y calculadora. Ahora te toca a ti.

¿Tienes ya un esbozo de tu plan de negocio?

Haz clic si quieres que te ayude 🙂